|
На страницу Пред. 1, 2, 3, 4, 5 След. |
|
|
| Вт Фев 18, 2020 11:52 am |
Start Post: Новый список сомнительных операций для блокировки счета  |
![]()
Miss Content
V.I.P. |
Зарегистрирован: 05.03.2010
Сообщений: 7881
|
Обратиться по нику
|
| Miss Content |
Ответить с цитатой | | |
|
Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.
Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.
Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.
В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.
В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.
К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.
В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.
Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.
Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. |
|
|
|
|
|
Место для Вашей рекламы! |
![]()
DrKronos
SEO-доктор |
Зарегистрирован: 11.03.2008
Сообщений: 13024
|
Обратиться по нику
|
|
|
 Здесь могла быть ваша реклама |
![]()
Dentz
V.I.P. |
Зарегистрирован: 04.04.2014
Сообщений: 2170
|
Обратиться по нику
|
| Dentz |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
Очень много денег они тратят на мигрантов, которые не работают и насилуют шведов
|
шведы тоже пустили к себе мигрантов?
думал они как раз таки "закрылись" в этом плане |
|
|
|
|
|
|
![]()
DrKronos
SEO-доктор |
Зарегистрирован: 11.03.2008
Сообщений: 13024
|
Обратиться по нику
|
|
|
Здесь могла быть ваша реклама |
![]()
Вишенка
V.I.P. |
Зарегистрирован: 29.03.2011
Сообщений: 2585
|
Обратиться по нику
|
| Вишенка |
Ответить с цитатой | | |
|
| Iceberg писал(а): |
а что можно выбросить? Паспорт? )
Если повесили левый долг, то какой документ надо доказать что он не твой?
|
Зависит от ситуации.
Мне пару раз помогали невыброшенные заграничные паспорта.  |
|
|
|
|
|
|
![]()
Лик
V.I.P. |
Зарегистрирован: 03.07.2010
Сообщений: 4501
|
Обратиться по нику
|
| Лик |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
Мне пару раз помогали невыброшенные заграничные паспорта.
|
Интересно, что за ситуации такие были и как тут мог помочь загранник? |
|
|
|
|
|
|
![]()
Yabuti
V.I.P. |
Зарегистрирован: 28.11.2008
Сообщений: 16263
|
Обратиться по нику
|
| Yabuti |
Ответить с цитатой | | |
|
| Вишенка писал(а): |
| Iceberg писал(а): |
а что можно выбросить? Паспорт? )
Если повесили левый долг, то какой документ надо доказать что он не твой?
|
Зависит от ситуации.
Мне пару раз помогали невыброшенные заграничные паспорта.
|
Как это?
Разве старый паспорт не сдается при получении нового?
Или он потерялся, а потом нашелся? Но ведь по базам он "бьется" везде уже как утерянный. |
|
|
|
|
|
Ксен ВПС и выделенные серверы от PQCService.net с бесплатным администрированием в 7 локациях, icq: 87244588
-- |
![]()
DrKronos
SEO-доктор |
Зарегистрирован: 11.03.2008
Сообщений: 13024
|
Обратиться по нику
|
| DrKronos |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
| Если повесили левый долг, то какой документ надо доказать что он не твой?
|
Как минимум пусть доказывают, что ты эти деньги получил. Счета, куда перевели деньги, должны быть на твое имя (при оформлении этих счетов должно быть твое фото), фото из банкоматов с твоим фото.
Тоже не понял как поможет загран  |
|
|
|
|
|
Здесь могла быть ваша реклама |
![]()
Iceberg
V.I.P. |
Зарегистрирован: 17.03.2010
Сообщений: 12044
|
Обратиться по нику
|
| Iceberg |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
Или он потерялся, а потом нашелся? Но ведь по базам он "бьется" везде уже как утерянный.
|
И что? Но при прочих равных можно доказать что ты Не Иванов Иван Иванович с рязани, а Иванов Иван Иванович с рязани, но который был там то там то во время совершения этих странных действий ) |
|
|
|
|
|
|
![]()
Вишенка
V.I.P. |
Зарегистрирован: 29.03.2011
Сообщений: 2585
|
Обратиться по нику
|
| Вишенка |
Ответить с цитатой | | |
|
| Yabuti писал(а): |
Как это?
Разве старый паспорт не сдается при получении нового?
Или он потерялся, а потом нашелся? Но ведь по базам он "бьется" везде уже как утерянный.
|
Заграничный - не сдаётся. Его немного надрезают, потом - отдают. Ну, мои все в таком виде. Как у других, не знаю.
По штампам можно доказать, что тебя в какой-то день не было в стране, а значит ты, допустим, не мог подписать какие-то бумаги... |
|
|
|
|
|
|
![]()
John Doe
V.I.P. |
Зарегистрирован: 25.06.2010
Сообщений: 4332
|
Обратиться по нику
|
| John Doe |
Ответить с цитатой | | |
|
| Коллеги, подскажите, если жене разом переводишь достаточно крупную сумму в рублях - это сомнительная операция? ) |
|
|
|
|
|
|
![]()
Вишенка
V.I.P. |
Зарегистрирован: 29.03.2011
Сообщений: 2585
|
Обратиться по нику
|
| Вишенка |
Ответить с цитатой | | |
|
| John Doe писал(а): |
|
Коллеги, подскажите, если жене разом переводишь достаточно крупную сумму в рублях - это сомнительная операция? )
|
Сомнительной её могут признать, но если жена у Вас не гражданская, то легко же доказать, что Вы не чужому человеку деньги отправляете. |
|
|
|
|
|
|
![]()
spomoni
V.I.P. |
Зарегистрирован: 06.04.2008
Сообщений: 7544
|
Обратиться по нику
|
| spomoni |
Ответить с цитатой | | |
|
| John Doe писал(а): |
|
Коллеги, подскажите, если жене разом переводишь достаточно крупную сумму в рублях - это сомнительная операция? )
|
Крупная понятие растяжимое |
|
|
|
|
|
#1 ФАРМ партнёрка, API, 80%+ АПРУВ!|PharmEmpire - ТОП Конверт фарма трафика!|TOП ФИН/ТРЕЙДИНГ офферы!!!
 Лей фарму на Zombie Team - будет много $$$!|Пополняй кабинет Google/FB/Insta просто и быстро! |
![]()
Neovin
V.I.P. |
Зарегистрирован: 12.05.2014
Сообщений: 2526
|
Обратиться по нику
|
|
|
|
![]()
DrKronos
SEO-доктор |
Зарегистрирован: 11.03.2008
Сообщений: 13024
|
Обратиться по нику
|
| DrKronos |
Ответить с цитатой | | |
|
| John Doe писал(а): |
|
Коллеги, подскажите, если жене разом переводишь достаточно крупную сумму в рублях - это сомнительная операция? )
|
Если крупная операция, то в любом случай привлечет внимание. А уже потом увидят, что фамилии совпадают и выдохнут |
|
|
|
|
|
Здесь могла быть ваша реклама |
![]()
my123my456
Banned |
Зарегистрирован: 14.01.2021
Сообщений: 37
|
Обратиться по нику
|
| my123my456 |
Ответить с цитатой | | |
|
| Есть, инфа..что по регионам рф, прям в офисах банков, стали приходить люди с ксивами, и клиентам, у которых расчетный счет открыт более 2-5 лет, тупо им говорят, закрывайте расчетный счет, и открывайте новый..это нужно им..чтобы скрыть факт, присутствия человека более 2-5 лет в 1 -ом городе рф...нужно, как-то прописать "главным" по областям рф, что клиент "гражданский", может иметь счет в любом банке более 2-5 лет, и при этом, это никто и звать его, её никак...но в случае проведения таким клиентом "подозрительных" махинаций, уже да..нужно блокировать счет..Но вот, "время" действия счет, 2-5 лет (или даже 10-15 лет), это уже ничего не значит. |
|
|
|
|
|
|
|
|
