|
На страницу Пред. 1, 2, 3, 4, 5 След. |
|
|
| Вт Фев 18, 2020 11:52 am |
Start Post: Новый список сомнительных операций для блокировки счета  |
![]()
Miss Content
V.I.P. |
Зарегистрирован: 05.03.2010
Сообщений: 7881
|
Обратиться по нику
|
| Miss Content |
Ответить с цитатой | | |
|
Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.
Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.
Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.
В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.
В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.
К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.
В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.
Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.
Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. |
|
|
|
|
|
Место для Вашей рекламы! |
![]()
Marikanec
Гуру |
Зарегистрирован: 24.04.2019
Сообщений: 1278
|
Обратиться по нику
|
| Marikanec |
Ответить с цитатой | | |
|
а сейчас за сомнительные операции опять новая волна "банов", от банка?
что-то все чаще начали сообщения проскакивать |
|
|
|
|
|
я новичок, но быстро учусь |
![]()
Iceberg
V.I.P. |
Зарегистрирован: 17.03.2010
Сообщений: 12044
|
Обратиться по нику
|
|
|
|
![]()
Dentz
V.I.P. |
Зарегистрирован: 04.04.2014
Сообщений: 2170
|
Обратиться по нику
|
|
|
|
![]()
Странник
V.I.P. |
Зарегистрирован: 28.06.2010
Сообщений: 4617
|
Обратиться по нику
|
| Странник |
Ответить с цитатой | | |
|
Dentz, так в том то и прикол. что сомнительные операции они не для тебя сомнительные )  |
|
|
|
|
|
|
![]()
Leonizz
V.I.P. |
Зарегистрирован: 17.09.2015
Сообщений: 1849
|
Обратиться по нику
|
| Leonizz |
Ответить с цитатой | | |
|
| Странник, ну хз, я вот что только не делал - и обналивал заграницей и крупные покупки в разных частях страны в один день делал и снимал в банкомате - до сих пор никаких блокировок тьфу тьфу тьфу |
|
|
|
|
|
|
![]()
Doff
V.I.P. |
Зарегистрирован: 21.12.2015
Сообщений: 1745
|
Обратиться по нику
|
| Doff |
Ответить с цитатой | | |
|
Leonizz, а какой банк?
у меня сбер при снятии в банкомате в загранке тут же карту заблочил ) |
|
|
|
|
|
|
![]()
Skyworker
V.I.P. |
Зарегистрирован: 25.12.2013
Сообщений: 11497
|
Обратиться по нику
|
| Skyworker |
Ответить с цитатой | | |
|
| Doff писал(а): |
Leonizz, а какой банк?
у меня сбер при снятии в банкомате в загранке тут же карту заблочил )
|
И правильно сделал, нужно предупреждать заранее ру банки о такой дерзости, так как такая схема - самая любимая у кардеров (скопировать твою карту в рашке, а потом обналить твои бабки за рубежом). |
|
|
|
|
|
Надежный и отзывчивый VPS хостинг для серьезных проектов -|||- Топовая партнерка под серый крипто-трафф |
![]()
Лик
V.I.P. |
Зарегистрирован: 03.07.2010
Сообщений: 4501
|
Обратиться по нику
|
| Лик |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
нужно предупреждать заранее ру банки о такой дерзости
|
а если человек часто летает? каждый раз предупреждать?
а вообще у меня был пример, тоже снимал деньги, позвонил в банк, сказал так и так буду снимать - один хрен тут же заблочили )
они там внутри между собой видимо не особо оперативно общаются ) |
|
|
|
|
|
|
![]()
Iceberg
V.I.P. |
Зарегистрирован: 17.03.2010
Сообщений: 12044
|
Обратиться по нику
|
| Iceberg |
Ответить с цитатой | | |
|
| Лик, если часто летает - подозреваю что их система уже не считает операции подозрительными ) |
|
|
|
|
|
|
![]()
Adler
V.I.P. |
Зарегистрирован: 23.07.2014
Сообщений: 2252
|
Обратиться по нику
|
| Adler |
Ответить с цитатой | | |
|
Iceberg, не думаю что там алгоритмы настолько обучаемы
скорее всего просто операторы после пары звонков разблокировок просто ставят галочку где то у себя в софте, что человек постоянно путешествует |
|
|
|
|
|
|
![]()
Skyworker
V.I.P. |
Зарегистрирован: 25.12.2013
Сообщений: 11497
|
Обратиться по нику
|
| Skyworker |
Ответить с цитатой | | |
|
| Лик писал(а): |
а если человек часто летает? каждый раз предупреждать?
а вообще у меня был пример, тоже снимал деньги, позвонил в банк, сказал так и так буду снимать - один хрен тут же заблочили )
они там внутри между собой видимо не особо оперативно общаются )
|
Даже NS записи у домена может сутками обновляться. Чего ты тогда хочешь от тугой банковской системы? Наверняка там время нужно какое-от, чтобы данные о тебе по всей системе прошли и обновились на всех серверах. Карту-то потом разлочили? Сколько времени с момента блока карты прошло? |
|
|
|
|
|
Надежный и отзывчивый VPS хостинг для серьезных проектов -|||- Топовая партнерка под серый крипто-трафф |
![]()
Вишенка
V.I.P. |
Зарегистрирован: 29.03.2011
Сообщений: 2585
|
Обратиться по нику
|
| Вишенка |
Ответить с цитатой | | |
|
| Iceberg писал(а): |
|
Лик, если часто летает - подозреваю что их система уже не считает операции подозрительными )
|
Обычно под подозрительные всё новое отправляют. Если уже была похожая операция и не вызывала подозрений, то, скорее всего, будет пропускать на автомате... |
|
|
|
|
|
|
![]()
DrKronos
SEO-доктор |
Зарегистрирован: 11.03.2008
Сообщений: 13024
|
Обратиться по нику
|
| DrKronos |
Ответить с цитатой | | |
|
| У них есть и другие способы определить местоположение карты - например по местонахождению вашего смартфона. Если смартфон дома, а снятие денег в другой стране, то скорее всего это фрод. А если смартфон рядом с банкоматом, то нет. Вообще, в современных фрод-системах сотни параметров. |
|
|
|
|
|
 Здесь могла быть ваша реклама |
![]()
ceber
V.I.P. |
Зарегистрирован: 13.05.2010
Сообщений: 4290
|
Обратиться по нику
|
| ceber |
Ответить с цитатой | | |
|
У меня другу недавно ИП залочили счета из-за неуплаты налогов на 230 рублей 
А неуплата потому что он как-то криво заплатил |
|
|
|
|
|
|
![]()
Айвори
V.I.P. |
Зарегистрирован: 10.03.2010
Сообщений: 4019
|
Обратиться по нику
|
| Айвори |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
Если смартфон дома, а снятие денег в другой стране, то скорее всего это фрод. А если смартфон рядом с банкоматом, то нет
|
разве у банковских приложений есть такие уровни разрешений? |
|
|
|
|
|
|
|
|
