|
На страницу Пред. 1, 2, 3, 4, 5 След. |
|
|
| Вт Фев 18, 2020 11:52 am |
Start Post: Новый список сомнительных операций для блокировки счета  |
![]()
Miss Content
V.I.P. |
Зарегистрирован: 05.03.2010
Сообщений: 7881
|
Обратиться по нику
|
| Miss Content |
Ответить с цитатой | | |
|
Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.
Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.
Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.
В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.
В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.
К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.
В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.
Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.
Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. |
|
|
|
|
|
Место для Вашей рекламы! |
![]()
DrKronos
SEO-доктор |
Зарегистрирован: 11.03.2008
Сообщений: 13024
|
Обратиться по нику
|
| DrKronos |
Ответить с цитатой | | |
|
| Айвори писал(а): |
| Цитата: |
Если смартфон дома, а снятие денег в другой стране, то скорее всего это фрод. А если смартфон рядом с банкоматом, то нет
|
разве у банковских приложений есть такие уровни разрешений?
|
Доступ к геоданным в любое время? Конечно. Если не давать доступ, то оно будет его запрашивать при каждом запуске. |
|
|
|
|
|
 Здесь могла быть ваша реклама |
![]()
Doc
V.I.P. |
Зарегистрирован: 31.03.2010
Сообщений: 4909
|
Обратиться по нику
|
| Doc |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
Если не давать доступ, то оно будет его запрашивать при каждом запуске.
|
не все пользуются банковскими приложениями каждый день ) |
|
|
|
|
|
|
![]()
Skyworker
V.I.P. |
Зарегистрирован: 25.12.2013
Сообщений: 11497
|
Обратиться по нику
|
| Skyworker |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
| DrKronos писал(а): |
|
разве у банковских приложений есть такие уровни разрешений?
|
Доступ к геоданным в любое время? Конечно. Если не давать доступ, то оно будет его запрашивать при каждом запуске.
|
У меня в смартфоне почти всегда отключена передача геоданных и при запуске приложение Сбербанка никогда не требует доступ к этим данным. |
|
|
|
|
|
Надежный и отзывчивый VPS хостинг для серьезных проектов -|||- Топовая партнерка под серый крипто-трафф |
![]()
DrKronos
SEO-доктор |
Зарегистрирован: 11.03.2008
Сообщений: 13024
|
Обратиться по нику
|
| DrKronos |
Ответить с цитатой | | |
|
| Skyworker писал(а): |
| Цитата: |
| DrKronos писал(а): |
|
разве у банковских приложений есть такие уровни разрешений?
|
Доступ к геоданным в любое время? Конечно. Если не давать доступ, то оно будет его запрашивать при каждом запуске.
|
У меня в смартфоне почти всегда отключена передача геоданных и при запуске приложение Сбербанка никогда не требует доступ к этим данным.
|
Потому что у Сбера очень слабая защита. |
|
|
|
|
|
Здесь могла быть ваша реклама |
![]()
blogmatic
V.I.P. |
Зарегистрирован: 10.08.2010
Сообщений: 4775
|
Обратиться по нику
|
| blogmatic |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
Потому что у Сбера очень слабая защита.
|
а как это связано с требованием гео? |
|
|
|
|
|
|
![]()
Вишенка
V.I.P. |
Зарегистрирован: 29.03.2011
Сообщений: 2585
|
Обратиться по нику
|
| Вишенка |
Ответить с цитатой | | |
|
| ceber писал(а): |
У меня другу недавно ИП залочили счета из-за неуплаты налогов на 230 рублей 
А неуплата потому что он как-то криво заплатил
|
И не такое бывает. Могут просто ошибиться, чужой долг тебе вписать и привет, счёт. |
|
|
|
|
|
|
![]()
Doff
V.I.P. |
Зарегистрирован: 21.12.2015
Сообщений: 1745
|
Обратиться по нику
|
| Doff |
Ответить с цитатой | | |
|
да даже не будучи ИПшником можно на себя легко чужой долг повесить
приставю любят по ФИО неглядя долги вешать
пофиг что даты рождения и паспорта разные |
|
|
|
|
|
|
![]()
Вишенка
V.I.P. |
Зарегистрирован: 29.03.2011
Сообщений: 2585
|
Обратиться по нику
|
| Вишенка |
Ответить с цитатой | | |
|
| Doff писал(а): |
да даже не будучи ИПшником можно на себя легко чужой долг повесить
приставю любят по ФИО неглядя долги вешать
пофиг что даты рождения и паспорта разные
|
Именно. Берутся данные физического лица и вперёд.
Надо очень внимательно следить за всем. Документы держать в порядке. Ничего не выбрасывать. Тогда ещё можно доказать, что ты - это ты.  |
|
|
|
|
|
|
![]()
Iceberg
V.I.P. |
Зарегистрирован: 17.03.2010
Сообщений: 12044
|
Обратиться по нику
|
| Iceberg |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
Документы держать в порядке. Ничего не выбрасывать. Тогда ещё можно доказать, что ты - это ты.
|
а что можно выбросить? Паспорт? )
Если повесили левый долг, то какой документ надо доказать что он не твой? |
|
|
|
|
|
|
![]()
Айвори
V.I.P. |
Зарегистрирован: 10.03.2010
Сообщений: 4019
|
Обратиться по нику
|
| Айвори |
Ответить с цитатой | | |
|
Iceberg, бывает что и на копию паспорта, только с другой фоткой берут микрозаймы
и вот тут вот конечно отвертеться оооочень сложно |
|
|
|
|
|
|
![]()
Tronz
V.I.P. |
Зарегистрирован: 05.03.2014
Сообщений: 2402
|
Обратиться по нику
|
| Tronz |
Ответить с цитатой | | |
|
Айвори, должны быть договра с полписью
делаешь экспертизу подчерка - профит |
|
|
|
|
|
|
![]()
Leonizz
V.I.P. |
Зарегистрирован: 17.09.2015
Сообщений: 1849
|
Обратиться по нику
|
| Leonizz |
Ответить с цитатой | | |
|
Tronz, ага, наш суд прям так и горит желанием всякие там экспертизы во внимание брать  |
|
|
|
|
|
|
![]()
DrKronos
SEO-доктор |
Зарегистрирован: 11.03.2008
Сообщений: 13024
|
Обратиться по нику
|
| DrKronos |
Ответить с цитатой | | |
|
| Tronz писал(а): |
Айвори, должны быть договра с полписью
делаешь экспертизу подчерка - профит
|
Экспертиза станет головной болью потерпевшего. За его счет. Экспертиза может доказать, что один и тот же документ подписал один и тот же человек. Но она не сможет доказать, если документ подписал один и тот же человек разными способами, разными руками. Т.е нужно взять мошенника (причем, нужно его согласие), взять образцы его почерка (все буквы алфавита, диктант заставить писать), потом тоже самое с потерпевшим и тогда хоть какая-то адекватная экспертиза может быть. Это уровень преступлений где потерпевшее лицо - государство или крупные силовые ведомства (чтобы мошенник сразу стал подозреваемым с урезанием его прав в виде "хочу/не хочу проходить экспертизу"). Для фейковых кредитов никто это делать не будет. |
|
|
|
|
|
Здесь могла быть ваша реклама |
![]()
John Doe
V.I.P. |
Зарегистрирован: 25.06.2010
Сообщений: 4332
|
Обратиться по нику
|
| John Doe |
Ответить с цитатой | | |
|
| Цитата: |
Для фейковых кредитов никто это делать не будет.
|
вот вот
чем охотно и пользуются мфо |
|
|
|
|
|
|
![]()
Neovin
V.I.P. |
Зарегистрирован: 12.05.2014
Сообщений: 2526
|
Обратиться по нику
|
| Neovin |
Ответить с цитатой | | |
|
кто вам сейчас мешает работать в белую? только не желание кормить всю эту свору депутатов?
руки в ноги и в швецию ) шведы платять 50%+ налогов, но знают за что и это всем видно |
|
|
|
|
|
|
|
|
